I utgangspunktet anbefaler derfor Aksjonærforeningen småhandlere til å bruke nettmegling.
John Peter Tollefsen, styreleder i Aksjonærforeningen, definerer en betydelig portefølje som minst 500.000 til én million, men poengterer at man i individuelle tilfeller kan komme godt ut med mindre investeringer.
Kurtasjen spiser opp gevinsten
I løpet av et år betalte småinvestoren Steinar Dale 45.000 i kurtasje av de 150.000 kronene han investerte via Christiania Securities. I tillegg tapte han ytterlige 11.700 kroner på aksjeposisjonene.
Les: Advarer mot aggressive aksjemeglere
Tollefsen ønsker ikke å kommentere enkeltsaken, men sier det er et kjent fenomen at småhandlere opplever at meglerhusenes høye kurtasje spiser opp investeringen.
- Dessverre er det av og til slik at traderen tar gevinsten for tidlig og tapet for sent. Når kurtasjen kommer på toppen, bidrar det til at man ofte kommer i en tapssituasjon, sier John Peter Tollefsen til DN.no.
- Kan like gjerne gjøre det selv
Styremedlem i Aksjonærforeningen Bernt Bangstad mener nettmeglerne har tatt mye av kundegrunnlaget til de tradisjonelle meglerne fordi nettet tilbyr billigere og enklere tjenester.
- En småsparer bør gjøre en vurdering av hvilken verdi en tradisjonell megler kan tilføre. Man kan også handle utmerket, og med lav kurtasje, hos nettmeglere, sier Bangstad til DN.no.
Les: Dette må du vite før du skal investere
Mange småsparere har selv gjort seg en oppfatning av hva de vil investere penger i. Da trenger de i prinsippet ikke annet enn det en nettmegler kan tilby, mener Bangstad.
- Veldig ofte kan man like gjerne gjøre det selv. Det er en vurdering man selv må gjøre, og finne den beste løsningen via erfaring, sier Bernt Bangstad i Aksjonærforeningen.
Lik målsetting
John Peter Tollefsen poengterer at småsparere må være klare over når det lønner å bruke tradisjonelle meglerhus.
- Jeg vil ikke konkludere med at hvis småsparere bruker meglere, kommer de ut med tap. Langt der i fra. Men det har også mye å si hvordan man oppfører seg som trader. Megleren og småspareren må bli enige om et felles mål og jobbe seg oppover mot det, sier Tollefsen.
I det øyeblikket tilliten mellom megler og investor er sterk, når målsettingen er den samme og investoren har en betydelig portefølje, mener han det kan lønne seg å bruke tradisjonelle meglere. Poenget er at de konkrete rådene og anbefalingene fra megleren til den individuelle investoren skal kunne gi merverdi i forhold til det å gjøre alt på egenhånd. Det kan altså lønne seg for småsparere, men da må man huske på at kurtasjen kan gi merkbare utslag på avkastningen.
- I en innledende fase er det i så fall lurt at man selv også er aktiv som investor. Man må kontakte meglerhuset slik at man får testet ut sin egen oppfatning om hvordan markedet egentlig er. Få en god samtale med megleren, slik at du er trygg på at det megleren foreslår er fornuftig.
- Det er også veldig viktig at begge parter er ærlige og gjør en analyse av utviklingen underveis. Dette gjør man dessverre for sjelden, opplever Tollefsen.
